河北省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例

（2017年12月1日河北省第十二屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十三次會(huì)議通過）

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。

第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)從事地方金融服務(wù)以及監(jiān)督管理等活動(dòng)，適用本條例。國(guó)家對(duì)金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條 本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立，從事相關(guān)地方金融活動(dòng)的小額貸款公司、各類交易場(chǎng)所、地方金融控股企業(yè)、地方資產(chǎn)管理公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的其他組織等。

第四條 地方金融監(jiān)督管理工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持促進(jìn)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合，遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎的原則，著力構(gòu)建現(xiàn)代金融監(jiān)管框架，推動(dòng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，發(fā)揮市場(chǎng)在金融資源配置中的作用，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。

第五條 地方金融監(jiān)督管理實(shí)行屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)。

縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，履行屬地金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，建立健全地方金融監(jiān)督管理制度，制定地方金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)調(diào)解決地方金融監(jiān)督管理有關(guān)重大事項(xiàng)。

第六條 縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及縣級(jí)以上人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融監(jiān)管的部門（統(tǒng)稱為地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)），負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)的地方金融組織以及相關(guān)地方金融活動(dòng)的監(jiān)督管理工作，并做好地方金融服務(wù)、金融發(fā)展的協(xié)調(diào)指導(dǎo)工作。

縣級(jí)以上人民政府發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、商務(wù)、財(cái)政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、國(guó)土資源、民政、公安、稅務(wù)、審計(jì)、工商行政管理、市場(chǎng)監(jiān)督管理、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理等部門和機(jī)構(gòu)，按照各自職責(zé)做好相關(guān)工作。

第七條 省、設(shè)區(qū)的市人民政府應(yīng)當(dāng)編制本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃，并征求所在地國(guó)家金融管理部門派出機(jī)構(gòu)意見。金融發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括金融產(chǎn)業(yè)布局、金融資源聚集、區(qū)域協(xié)同發(fā)展、政策扶持、機(jī)構(gòu)培育、市場(chǎng)建設(shè)、環(huán)境優(yōu)化等方面的內(nèi)容。

第八條 從事地方金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法取得相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)資格，接受地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)部門的監(jiān)督管理。

第九條 進(jìn)行地方金融投資,應(yīng)當(dāng)自愿參與、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不得損害社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

第十條 縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融法律、法規(guī)以及有關(guān)知識(shí)的宣傳教育，提高公眾金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

鼓勵(lì)、支持社會(huì)公眾和廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體對(duì)地方金融活動(dòng)進(jìn)行社會(huì)監(jiān)督和輿論監(jiān)督。

第十一條 任何單位和個(gè)人有權(quán)對(duì)地方金融違法行為進(jìn)行投訴和舉報(bào)。地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴舉報(bào)機(jī)制，公布受理方式，及時(shí)接受和處理投訴舉報(bào)。舉報(bào)屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)給予獎(jiǎng)勵(lì)。

第二章 地方金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)

第十二條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定并完善金融發(fā)展的政策和措施，推進(jìn)專業(yè)化綜合金融服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，激發(fā)金融創(chuàng)新活力，統(tǒng)籌直接融資與間接融資、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新型地方金融業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展，支持發(fā)展普惠金融，保障社會(huì)公眾享有價(jià)格合理、便捷安全的基本金融服務(wù)。

鼓勵(lì)和引導(dǎo)金融資金和社會(huì)資金投向節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，促進(jìn)綠色金融發(fā)展，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

第十三條 地方金融組織開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

（一）按照批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍合理確定經(jīng)營(yíng)的金融產(chǎn)品；

（二）建立資產(chǎn)流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易等金融風(fēng)險(xiǎn)防范制度；

（三）與客戶簽訂合法規(guī)范的交易合同；

（四）如實(shí)向投資者和客戶提示投資風(fēng)險(xiǎn)，披露可能影響其決策的信息；

（五）不得進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法活動(dòng)。

第十四條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定經(jīng)注冊(cè)地縣級(jí)人民政府審查，向注冊(cè)地設(shè)區(qū)的市人民政府申請(qǐng)辦理經(jīng)營(yíng)許可手續(xù)。

申請(qǐng)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)許可應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）一次性實(shí)繳貨幣資本不低于人民幣五千萬元；

（二）發(fā)起人為具備法人資格的企業(yè)，具備連續(xù)三年以上盈利業(yè)績(jī)和良好的誠(chéng)信記錄；

（三）股東出資資金為自有資金；

（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好的誠(chéng)信記錄；

（五）有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有適合經(jīng)營(yíng)要求的軟件交易系統(tǒng)和硬件設(shè)施；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第十五條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照小額、分散的原則開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，鼓勵(lì)為小型微型企業(yè)、個(gè)體經(jīng)營(yíng)者和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供融資服務(wù)，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

第十六條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在國(guó)家規(guī)定的貸款利率幅度內(nèi)確定發(fā)放貸款的利率，不得向國(guó)家限制的行業(yè)和非法領(lǐng)域發(fā)放貸款，不得吸收公眾存款，不得進(jìn)行任何形式的社會(huì)集資活動(dòng)。

第十七條 在國(guó)務(wù)院金融管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的從事金融產(chǎn)品交易的業(yè)務(wù)以外，設(shè)立從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠(yuǎn)期交易以及其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易業(yè)務(wù)的交易場(chǎng)所（統(tǒng)稱為各類交易場(chǎng)所），應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）名稱中有交易所字樣的，一次性實(shí)繳貨幣資本不低于人民幣五千萬元；名稱中沒有交易所字樣的，一次性實(shí)繳貨幣資本不低于人民幣二千萬元；

（二）股東（發(fā)起人）為具備行業(yè)背景的骨干企業(yè)，具備良好的誠(chéng)信記錄；

（三）出資人財(cái)務(wù)狀況良好，主要出資人資產(chǎn)負(fù)債率不超過百分之七十且凈資產(chǎn)不低于人民幣五千萬元；

（四）交易模式、交易品種明確；

（五）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好的誠(chéng)信記錄；

（六）有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有適合經(jīng)營(yíng)要求的軟件交易系統(tǒng)和硬件設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立各類交易場(chǎng)所的，應(yīng)當(dāng)向所在地設(shè)區(qū)的市地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，設(shè)區(qū)的市地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)前款條件進(jìn)行審查，符合條件的報(bào)本級(jí)人民政府。設(shè)區(qū)的市人民政府同意后報(bào)省人民政府批準(zhǔn)，批準(zhǔn)后方可進(jìn)行工商注冊(cè)登記。名稱中有交易所字樣的，省人民政府批準(zhǔn)前應(yīng)當(dāng)征求國(guó)家有關(guān)部門的意見。

第十八條 各類交易場(chǎng)所實(shí)行投資者準(zhǔn)入管理制度，注冊(cè)地、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地和服務(wù)器所在地應(yīng)當(dāng)保持一致，建立互聯(lián)互通和統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)，并不得有下列行為：

（一）將投資權(quán)益拆分為等份額公開發(fā)行；

（二）將投資權(quán)益按照標(biāo)準(zhǔn)化交易單位持續(xù)掛牌交易；

（三）采取集中競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易；

（四）以集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易；

（五）開展分散式柜臺(tái)交易模式和類似證券發(fā)行上市的現(xiàn)貨發(fā)售模式；

（六）開展貴金屬、保險(xiǎn)、信貸交易；

（七）權(quán)益持有人累計(jì)超過二百人；

（八）法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

第十九條 各類交易場(chǎng)所發(fā)生注冊(cè)資本變更、合并、分立、股權(quán)變更以及業(yè)務(wù)范圍變更等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立審批流程辦理相關(guān)變更手續(xù)。

小額貸款公司等其他地方金融組織發(fā)生前款規(guī)定重大事項(xiàng)和高級(jí)管理人員任職、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向批準(zhǔn)的地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

第二十條 地方金融控股企業(yè)應(yīng)當(dāng)主要針對(duì)金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織開展股權(quán)投資、企業(yè)和資產(chǎn)并購(gòu)業(yè)務(wù)，企業(yè)名稱中行業(yè)可以表述為金融控股。地方金融控股企業(yè)開展以上業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

（一）依法辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，具有法人資格；

（二）出資人為信用優(yōu)良、財(cái)務(wù)穩(wěn)健的企業(yè)法人或者自然人，具備較強(qiáng)的資本實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

（三）并表凈資產(chǎn)在人民幣十億元以上，非金融類資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重不超過百分之二十；

（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好的誠(chéng)信記錄；

（五）具有健全的公司治理、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第二十一條 地方資產(chǎn)管理公司在本省行政區(qū)域內(nèi)開展對(duì)金融企業(yè)的不良資產(chǎn)批量收購(gòu)、處置業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，經(jīng)省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查后報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

第二十二條 法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的其他組織，由省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法制定分類監(jiān)管目錄，明確監(jiān)管對(duì)象、責(zé)任主體和監(jiān)管措施，報(bào)省人民政府批準(zhǔn)并向社會(huì)公布后納入地方金融監(jiān)督管理范圍。

第二十三條 在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立的地方金融組織，依法辦理注冊(cè)登記后，注冊(cè)登記部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)相關(guān)信息。

縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為地方金融組織開展相關(guān)抵（質(zhì)）押物融資業(yè)務(wù)提供便利。有關(guān)登記機(jī)構(gòu)或者部門應(yīng)當(dāng)為符合法定條件的地方金融組織辦理融資抵押、質(zhì)押登記手續(xù)。

第三章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范

第二十四條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警、早期預(yù)防機(jī)制，健全金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的防范處置制度，加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施的統(tǒng)籌監(jiān)管和互聯(lián)互通，推進(jìn)地方金融綜合統(tǒng)計(jì)和監(jiān)管信息共享，堅(jiān)持早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

第二十五條 對(duì)地方金融組織可能引發(fā)或者已經(jīng)形成金融風(fēng)險(xiǎn)，影響金融秩序和金融穩(wěn)定的,地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并可以責(zé)令地方金融組織暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。

第二十六條 地方金融組織從事金融活動(dòng)存在違規(guī)行為的，地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行約談和風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明,并責(zé)令其整改。

第二十七條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)履行防范和處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任，依法查處、打擊非法集資違法行為。

任何單位和個(gè)人不得非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法集資活動(dòng)。

縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與人民法院、人民檢察院的配合，推進(jìn)金融領(lǐng)域行政執(zhí)法和刑事司法銜接，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

第二十八條 任何單位和個(gè)人不得以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險(xiǎn)等保證。

廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布金融類廣告，應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)發(fā)布企業(yè)的業(yè)務(wù)資質(zhì)和相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假?gòu)V告的宣傳報(bào)道。

第二十九條 地方金融組織從事非法吸收社會(huì)資金、金融欺詐、違規(guī)融資等重大違法違規(guī)行為的，依法責(zé)令限期停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定予以處置。

第四章 監(jiān)督管理

第三十條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)整合地方金融監(jiān)督管理職能，建立規(guī)范統(tǒng)一的金融活動(dòng)監(jiān)督管理制度和監(jiān)督管理標(biāo)準(zhǔn)。

第三十一條 縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)下級(jí)人民政府及其有關(guān)部門履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé)情況的監(jiān)督檢查。對(duì)防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)不力的，約談當(dāng)?shù)卣饕?fù)責(zé)人。

地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，定期收集、整理和分析地方金融組織統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并提出相應(yīng)的監(jiān)督管理措施。

第三十二條 建立全省統(tǒng)一的地方金融監(jiān)管服務(wù)平臺(tái)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等現(xiàn)代信息技術(shù)，加強(qiáng)相關(guān)監(jiān)管信息數(shù)據(jù)的交換與整合，做好實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、評(píng)估處置、信息發(fā)布工作，相關(guān)信用信息應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定納入公共信用信息共享平臺(tái)。

地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與所在地國(guó)家金融管理部門派出機(jī)構(gòu)建立信息共享和金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作協(xié)調(diào)機(jī)制，提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置能力。

第三十三條 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)督管理，可以根據(jù)工作需要，進(jìn)入地方金融組織依法實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查,并采取以下措施：

（一）詢問地方金融組織的工作人員；

（二）查閱、收集與檢查事項(xiàng)相關(guān)的證據(jù)；

（三）對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存；

（四）檢查地方金融組織業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)；

（五）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)采取其他監(jiān)督管理措施。

進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

任何單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙現(xiàn)場(chǎng)檢查和調(diào)查取證。

第三十四條 省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極推進(jìn)與北京市、天津市以及其他相鄰省、自治區(qū)建立聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制，加強(qiáng)信息共享和預(yù)警聯(lián)動(dòng)，協(xié)調(diào)統(tǒng)一處置方案，共同防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與公安、工商行政管理、市場(chǎng)監(jiān)督管理等有關(guān)部門建立執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，健全應(yīng)急處置聯(lián)動(dòng)方案，對(duì)嚴(yán)重違法或者風(fēng)險(xiǎn)較大的地方金融組織及其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，依法采取措施，防范資金轉(zhuǎn)移，維護(hù)金融穩(wěn)定。

第五章 法律責(zé)任

第三十五條 違反本條例規(guī)定，對(duì)在地方金融監(jiān)督管理過程中不履職、不當(dāng)履職、違法履職，導(dǎo)致產(chǎn)生嚴(yán)重后果的縣級(jí)以上人民政府主要負(fù)責(zé)人，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

違反本條例規(guī)定，縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門、地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)提示和處置的，或者有其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊等行為的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十六條 違反本條例規(guī)定，由地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照下列規(guī)定處理；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任：

（一）未與客戶簽訂合法規(guī)范的交易合同的，責(zé)令限期改正；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處二萬元以上五萬元以下的罰款；

（二）未如實(shí)向投資者和客戶提示投資風(fēng)險(xiǎn)，披露可能影響其決策的信息的，責(zé)令限期改正；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處三萬元以上十萬元以下的罰款；

（三）進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法活動(dòng)的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處十萬元以上三十萬元以下的罰款。

第三十七條 違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，沒收違法所得；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，并處五萬元以上十萬元以下的罰款；違法所得在五萬元以上的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）小額貸款公司未取得經(jīng)營(yíng)許可擅自開展經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的，由所在地設(shè)區(qū)的市地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立各類交易場(chǎng)所，從事或者變相從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠(yuǎn)期交易以及其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易業(yè)務(wù)的，由省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰；

（三）各類交易場(chǎng)所開展未經(jīng)批準(zhǔn)的交易模式、交易品種的，由省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰；

（四）地方金融控股企業(yè)未經(jīng)批準(zhǔn)在本省行政區(qū)域內(nèi)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織開展股權(quán)投資、企業(yè)和資產(chǎn)并購(gòu)業(yè)務(wù)的，由省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰。

第三十八條 違反本條例第十八條規(guī)定的，由地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，沒收違法所得；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，并處五十萬元以上一百五十萬元以下的罰款；違法所得五十萬元以上的，并處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十九條 違反本條例規(guī)定，各類交易場(chǎng)所發(fā)生注冊(cè)資本變更、合并、分立、股權(quán)變更以及業(yè)務(wù)范圍變更等重大事項(xiàng)，未按照設(shè)立審批流程辦理相關(guān)變更手續(xù)的，由省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下的罰款。

違反本條例規(guī)定，小額貸款公司等其他地方金融組織備案虛假信息或者隱瞞重要事實(shí)的，由地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處三萬元以上五萬元以下的罰款。

第四十條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管措施的,由地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下的罰款；逾期不改正造成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，處十萬元以上三十萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十一條 違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任：

（一）非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法集資活動(dòng)的；

（二）以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險(xiǎn)等保證的；

（三）廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布金融類廣告，未依法查驗(yàn)發(fā)布企業(yè)的業(yè)務(wù)資質(zhì)和相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容或者發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假?gòu)V告的宣傳報(bào)道的。

第四十二條 違反本條例規(guī)定，拒絕、阻礙現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查取證構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機(jī)關(guān)依法處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十三條 地方金融組織違反本條例有關(guān)規(guī)定的，地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處十萬元以上二十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告，并處二十萬元以上五十萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十四條 本條例自2018年5月1日起施行。